Así le ganamos a los bancos en menos de dos años con nuestros fondos balanceados

Inversiones para todos los bolsillos ha sido nuestra frase desde octubre del 2019. SoyFocus nació con la idea de educar en temas financieros a los chilenos y democratizar las inversiones, permitiendo que con mil pesos o con millones el que quiera pueda invertir su plata de forma online, simple y personalizada. 

En menos de dos años no sólo crecimos en número de clientes y en dinero administrado, también le ganamos a los bancos. Logramos una mejor rentabilidad que la banca tradicional y otras instituciones reguladas de fondos mutuos comparables en dos de tres fondos: Arriesgado y Moderado. 

Durante el año 2021, SoyFocus logró de rentabilidad 40,5% en el fondo arriesgado, 22,3% en el moderado y 3,6% en el conservador. Esto de la mano de nuestra estrategia de inversión 100% pasiva, basada en seguir y crecer al ritmo del mercado, no anticipándolo. 

¿Cómo lo hicimos?  

Siguiendo nuestra estrategia de diversificación, invirtiendo a través de fondos mutuos de manera global, tanto en activos nacionales como extranjeros. Nuestros portafolios están compuestos en su mayoría por ETF pasivos, que implican invertir en más de 10.000 empresas internacionales tales como Tesla, Apple, Google, Nike, Pfizer, entre muchas otras. Con todo, hoy administramos un monto superior a los USD$44MM. 

Este artículo ha sido preparado por SoyFocus Administradora General de Fondos S.A. no es una oferta de venta de valores. Esta información se presenta con fines informativos y no debe ser interpretada como una solicitud o una oferta para comprar o vender ninguno de los instrumentos financieros mencionados. Asimismo, esta información no debe considerarse como una asesoría de inversión.  

Infórmese de las características esenciales de la inversión en estos fondos mutuos, las que se encuentran contenidas en sus reglamentos internos. Los puedes encontrar en https://www.soyfocus.com/legales/ o en el sitio web de la Comisión para el Mercado Financiero: http://www.cmfchile.cl. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. 

El riesgo y retorno de las inversiones del Fondo Mutuo Arriesgado Focus, el Fondo Mutuo Moderado Focus y el Fondo Mutuo Conservador Focus, así como su estructura de costos, no necesariamente se corresponden exactamente con aquellos de los referentes utilizados en la comparación.   

Para el análisis comparativo con otros fondos de la industria, se usaron como fondos comparables aquellos incluidos en la categorización que hace “El Mercurio Inversiones”, Se utilizó dicha clasificación por ser más completa y actualizada que la que tiene la Asociación de Fondos, la que todavía no clasifica los fondos mutuos de muchas administradoras, especialmente aquellas que no pertenecen a dicho gremio.  

La categorización de “El Mercurio Inversiones” sólo incluye fondos mutuos. El Fondo Mutuo Arriesgado Focus está clasificado como “Balanceado Agresivo”, el Fondo Mutuo Moderado Focus está clasificado como “Balanceado Moderado”, y el Fondo Mutuo Conservador Focus como “Balanceado Conservador”. 

Pueden existir fondos o instrumentos de otras instituciones que podrían razonablemente ser consideradas como comparable. Sin embargo, no las incluimos en este análisis dado que “El Mercurio Inversiones” no ha clasificado dichos fondos o instrumentos como “Balanceado Conservador, Moderado o Agresivo, respectivamente ”. En este aspecto vale mencionar que solo están incluidos fondos que existían al cierre de 2020. 

Todas las rentabilidades se presentan netas de comisión. En el caso de los fondos administrados por SoyFocus las rentabilidades que se presentan son de la serie B, que es de libre acceso pero que no está destinada a planes de APV.